Livex Pro: аудит платформы для обмена крипты

Livex.Pro — крипто-обменник.Работает по будням с 10 до 21 по МСК и специализируется на конвертации криптовалюты в гривны. Однако у проекта нет документов, подтверждающих законность деятельности, а информация о его создателях скрыта.

Обзор обменника

Сайт livex.pro выглядит непрофессионально для серьезной платформы. Использование яркого вырвиглазного фона и примитивная верстка не внушают доверия. При этом домен зареган еще в декабре 2018 — странно, что за это время у проекта не накопилось средств для вложений в нормальный дизайн и юзабилити — ключевые составляющие, с которыми взаимодействуют пользователи.

В разделе «контакты» только форма обратной связи. Нет даже почты. Остается только онлайн-чат в правом нижнем углу сайта, но там встречаемся с игнором.

Также обменник Ливекс Про вызывает подозрения из-за полной анонимности и непрозрачности: данные о владельце домена скрыты через WhoisGuard, на сайте отсутствует информация о создателях и администраторах, нет аккаунтов в социальных сетях, нет документации,.

Фактически клиенты вынуждены доверять средства анонимной структуре, о которой ничего не известно.

Единственный документ, доступный на сайте — политика AML/KYC, но в ней полно подозрительных пунктов:

1. В п.2 заявлена цель внутреннего регулирования, но отсутствуют сведения о структуре собственности и регистрационных данных обменника как юрлица.
2. В п.3 содержится предупреждение о недопустимости незаконных операций, но нет информации о получении лицензий и разрешений для работы с криптовалютами и валютой (п.2).
3. П.5 декларирует процедуры верификации клиентов, но конкретный порядок их проведения не описан.
4. В п.6 указано ответственное должностное лицо по AML, но его данные не приведены.
5. В п.10 перечислены возможные запросы документов к клиентам, но не указан порядок хранения и использования этих данных.
6. Полностью отсутствуют сведения об обеспечении безопасности средств клиентов, организации аудита деятельности обменника и контакты службы поддержки.

Отзывы

В отзывах на bestchange много однотипного позитива — видимо, за бонусы или заказные. А вот в негативные комментарии описывают реальные проблемы.

Например, пользовательница Лама жалуется, что процедура верификации карты заняла у нее 2 часа из-за нечетких требований обменника к фотографии. При этом курс Bitcoin за это время успел сильно упасть. В итоге её заявку отклонили по надуманной причине, хотя на фото были все указанные элементы.

Клиент Игорь также столкнулся с затянутой верификацией и некачественной поддержкой. Ему пришлось тратить 3 часа из-за отказов по разным причинам и медленных ответов. Поддержка вела себя формально, не стремясь помочь решить проблему и даже «бросала трубку».

Независимый рейтинг основанный исключительно на оценках пользователей

ТОП ТРЕЙДЕРОВ

MoneyForgeTop

4.8

84 Отзывы Обзор

VeloTradeTop

4.7

481 Отзывы Обзор

Инвестиционная АренаTop

4.6

104 Отзывы Обзор

Как скамят

• В спокойное время на рынке обменник предлагает реально выгодные курсы и быстро обрабатывает заявки, чтобы набрать положительные отзывы и рейтинг.
• Как только на рынке начинается высокая волатильность и резкие скачки курсов, обменник начинает искусственно затягивать обработку заявок под разными предлогами.
• За время задержки курс успевает сильно измениться не в пользу клиента.
• В итоге обмен проходит по текущему невыгодному для клиента курсу, а обменник получает дополнительную маржу.
• При возмущениях клиентов обменник ссылается на якобы высокую нагрузку, технические неполадки и прочее.

Вывод

Livex.Pro — «серый» обменник с сомнительной репутацией. Проект демонстрирует отсутствие прозрачности, фиктивные данные о регистрации и юрисдикции, слабую поддержку. Использует схему искусственной задержки заявок во время волатильности рынка, чтобы проводить выгодные для себя сделки в ущерб клиентам. Негативные отзывы реальных пользователей подтверждают проблемы и недоверие.