AlfaBit: правда о работе обменника

AlfaBit — обменник, который часто виден в рейтингах как предлагающий один из самых выгодных курсов обмена криптовалют. Несмотря на то что со временем AlfaBit вырос в экосистему AlfaBit Group с различными крипто-сервисами, учитывая негативные отзывы в начале пути обменника и проблемы с регулированием, стоит с осторожностью относиться к использованию их услуг.

Анализ проекта

Согласно данным в сети, обменник работает якобы с 2017 года. Однако проверка доменных имен показала иную картину.

Домен alfabit.org зарегистрирован только в 2019 году, а alfabit.exchange — в 2021-м. Регистрация произведена по IP из США.

При этом на сайте указано юридическое местонахождение в России. А вот на BestChange даны ОАЭ как локация обменника.

Такая путаница с местоположением и юрисдикцией вызывает вопросы. Видимо, чтобы затруднить поиски реальных владельцев и избежать регулирования. В любом случае официальных документов о существовании структуры хотя бы в одной стране нет.

На сайтах ноль информации о регуляторах обменника, данных о лицензиях и основателях компании. Это тревожит в плане прозрачности и надежности ресурса.

На AlfaBit отсутствуют сведения об используемом софте для обмена крипты. Непонятно, свой или сторонний.

Также нет данных об аудите безопасности и тестированиях. А ведь это критично для сервисов, хранящих средства пользователей. Но в AlfaBit полностью игнорируют вопросы защиты.

Кроме того, не указано о наличии страховки для компенсации средств клиентов при взломах или сбоях. Хотя риски потерь при использовании таких сервисов высоки.

Заявлено о мобильных приложениях для Android и iOS, но ссылки не работают. Как выяснилось, это лишь анонсы, а релизы «в разработке». Странно при декларируемой команде в 100 человек и обороте в 35 млн долларов в месяц. На нормальный сайт и приложения не хватает.

Активность AlfaBit в социальных сетях также вызывает вопросы:

• В VK-группе последний пост от 2020 года и всего 320 подписчиков.
• В Instagram у них 720 фолловеров, мало кто реагирует на посты, последний был полгода назад.
• В Twitter — 20 подписчиков и ни одного поста с 2019 года.
• Более-менее живой только Telegram-канал @AlfaBit_news, но и там посты редки.

Такая низкая активность и мизерная аудитория странны для крипто-сервиса. Скорее похоже на заброшенный проект.

Ранее на сайте был указан адрес в Башне Федерация в Москве, где якобы часто располагаются мошенники. Также был доступен номер 79371234567, который сейчас не отвечает.

Для связи предлагаются только чат и Telegram. Хотя на сайте обещана круглосуточная поддержка, на деле ответы приходят лишь через несколько часов. Это не сочетается с заявленным уровнем сервиса.

Отзывы об АльфаБит

В сети полно позитивных отзывов об AlfaBit. Но это в основном от клиентов, кому просто повезло. К тому же обменник стимулирует положительные отзывы бонусами, раздувая репутацию.

Однако есть масса подтвержденных негативных фидбеков и жалоб от пострадавших:

• Жалобы на задержки при обмене во время резких колебаний курса.
• Отказы в возврате средств или возврат с огромными комиссиями.
• Проблемы с выводом крипты на внешние кошельки.
• Игнорирование запросов в поддержку или очень медленные ответы.

Независимый рейтинг основанный исключительно на оценках пользователей

ТОП ТРЕЙДЕРОВ

VentureRiseTop

4.8

81 Отзывы Обзор

MoonShadeTop

4.7

479 Отзывы Обзор

Момент ВыбораTop

4.6

104 Отзывы Обзор

Схема возможного мошенничества

1. Клиент видит на AlfaBit якобы выгодный курс обмена криптовалюты.
2. Он размещает заказ на конвертацию, к примеру, с Bitcoin на рубли.
3. После этого происходит резкое падение котировок Биткоина на биржах.
4. Обменник по разным причинам откладывает обработку заказа клиента.
5. Когда курс опускается до минимальных значений, AlfaBit наконец проводит операцию по этому невыгодному для клиента курсу.
6. В результате клиент получает существенно меньшую сумму в рублях, чем рассчитывал изначально.
7. А обменник имеет дополнительную прибыль от проведения конвертации по более низкому курсу за счет задержки.
8. При этом отсутствие регулирования позволяет AlfaBit действовать фактически безнаказанно.

Вывод

AlfaBit — это скам-обменник, который под видом выгодных курсов и удобного сервиса скрывает целый ряд проблем: отсутствие прозрачности, слабая поддержка клиентов, фиктивные данные о юрисдикции и времени работы. На деле обменник использует схему задержки транзакций во время резких колебаний курса, чтобы проводить их по заниженным котировкам и получать дополнительную прибыль за счет клиентов.